En resumen
La búsqueda del "tipo de persona que roba" es el error de perfilación más costoso en seguridad corporativa. No porque sea inútil, sino porque distrae de lo que realmente importa.
Por qué importa
El perfil del defraudador más peligroso en tu organización es: alguien con acceso, con tiempo, con una necesidad que no puede compartir, y con la convicción de que nadie está mirando. Eso podría ser cualquiera.
Cuando ocurre un fraude interno, la primera pregunta que hace la dirección casi siempre es la misma: "¿Cómo no lo vimos venir? ¿Hay alguna señal que nos perdimos?" Detrás de esa pregunta hay una suposición: que existe un tipo de persona que comete fraude, y que si pudiéramos identificarla de antemano, podríamos prevenirlo.
La investigación criminológica no apoya esa suposición. Lo que sí apoya es algo más incómodo: bajo las condiciones correctas de presión, oportunidad y racionalización, la mayoría de las personas son capaces de cometer fraude. No todos lo harán. Pero el rango de personas que podrían hacerlo es mucho más amplio de lo que cualquier perfil captura.
Lo que los datos dicen sobre quién defrauda
El Reporte a las Naciones de la ACFE muestra que los defraudadores son estadísticamente: hombres en mayor proporción (aunque la brecha se reduce), en posiciones de confianza, con más de cinco años en la organización, sin historial criminal previo, y con acceso a los activos que desvían. Eso no es un perfil psicológico. Es una descripción de quién tiene la oportunidad.
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El peligro del perfil
Cuando los equipos de seguridad buscan "el tipo de persona que roba", tienden a enfocarse en señales superficiales: el empleado nuevo, el que tiene deudas visibles, el que viene de un contexto socioeconómico difícil. Eso genera dos problemas simultáneos: discriminación hacia personas que no representan el riesgo real, y reducción de vigilancia hacia los empleados de confianza que sí lo representan.
El enfoque correcto
- ▸Perfilar situaciones, no personas: ¿qué condiciones en esta operación crean oportunidad para el fraude?
- ▸Monitorear comportamientos, no características: cambios en patrones de conducta son más predictivos que rasgos demográficos.
- ▸Diseñar controles universales: que apliquen a todos, no a los sospechosos.
- ▸Crear canales de reporte seguros: la mayoría de los fraudes se detectan por denuncia interna, no por auditoría.
Formación profesional
Diplomado en Criminología Corporativa
Lleva lo que lees a la práctica. Formación ejecutiva en protección de activos, investigaciones y gestión de riesgos.
José Luis Prieto Montes
LinkedInCPP · PCI · PSP
Básicamente hago lo mismo que Batman: protejo a la gente y los activos, investigo incidentes y me adelanto a las amenazas… solo que en seguridad corporativa.
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