En resumen
El empleado que lleva diez años sin problemas empieza a llegar tarde, pide adelantos, tiene conflictos con compañeros. Nadie conecta los puntos. Seis meses después, hay un fraude.
Por qué importa
No puedes eliminar la presión financiera de la vida de tus empleados. Pero puedes construir un sistema que detecte cuando alguien está en un punto de quiebre, antes de que tome una decisión que destruya su vida y dañe tu organización.
En el modelo de Cressey, la presión es el vértice que más incomoda a las organizaciones porque es el que menos pueden controlar directamente. No puedes auditar las deudas de tus empleados. No puedes revisar sus estados de cuenta. No puedes saber si alguien está pasando por una crisis financiera, familiar o personal que lo está empujando hacia una decisión que en condiciones normales nunca tomaría.
Pero sí puedes ver las señales. Y la mayoría de las organizaciones no las están mirando.
Qué es la presión en el contexto del fraude
Cressey no hablaba de pobreza en abstracto. Hablaba de una necesidad percibida no compartible: un problema que la persona siente que no puede resolver por medios legítimos y que no puede revelar a nadie sin consecuencias. Esa combinación, problema real más aislamiento, es lo que crea la presión que activa el triángulo.
Las fuentes más comunes en entornos corporativos latinoamericanos incluyen deudas de consumo o juego, gastos médicos no cubiertos, presión familiar para mantener un nivel de vida, amenazas externas (extorsión, deudas con terceros peligrosos) y la presión de resultados que empuja a falsificar métricas.
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Las señales de comportamiento que nadie conecta
- ▸Cambios en el patrón de trabajo: llegar más temprano o quedarse más tarde sin razón aparente.
- ▸Solicitudes inusuales de adelantos o préstamos.
- ▸Irritabilidad, conflictos con compañeros, cambios de humor.
- ▸Interés repentino en procesos o áreas fuera de su responsabilidad.
- ▸Resistencia a tomar vacaciones o a delegar tareas específicas.
- ▸Cambios visibles en el estilo de vida: gastos que no corresponden al salario.
El problema de la señal aislada
Ninguna de esas señales es evidencia de fraude. Cada una, por separado, tiene docenas de explicaciones inocentes. El problema es que en la mayoría de las organizaciones, nadie está mirando el patrón. El supervisor ve el cambio de humor pero lo atribuye a problemas personales. Recursos humanos ve la solicitud de adelanto pero la procesa como trámite. Seguridad ve el acceso inusual pero no lo cruza con el resto.
La detección temprana requiere visión sistémica, no solo vigilancia individual.
Formación profesional
Diplomado en Criminología Corporativa
Lleva lo que lees a la práctica. Formación ejecutiva en protección de activos, investigaciones y gestión de riesgos.
José Luis Prieto Montes
LinkedInCPP · PCI · PSP
Básicamente hago lo mismo que Batman: protejo a la gente y los activos, investigo incidentes y me adelanto a las amenazas… solo que en seguridad corporativa.
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